Conseil en investissement · Rennes & visio
Épargne, placements, retraite, impôts, transmission : je vous aide à prendre les bonnes décisions pour votre patrimoine, avec une stratégie construite pour vous et non autour d'un produit.
Pourquoi se faire accompagner
Placements, immobilier, retraite, impôts : chaque décision a des effets sur les autres. Un regard global évite les mauvaises surprises et donne du sens à chaque euro placé.
En tant que conseiller en investissement financier enregistré à l'ORIAS, je suis tenu à un devoir de conseil et à des règles strictes de transparence.
Du premier rendez-vous au suivi annuel, vous parlez à la même personne. Je connais votre dossier et vous me joignez directement.
J'étudie votre situation dans sa globalité : revenus, épargne, biens, projets, famille. Chaque conseil s'inscrit dans une stratégie patrimoniale cohérente.
Mes services
Faire fructifier votre épargne, préparer votre retraite ou alléger vos impôts : chaque accompagnement commence par un bilan patrimonial complet.
Épargne et investissement
Faire travailler votre épargne avec des placements adaptés à vos objectifs, à votre horizon et à votre tolérance au risque.
Retraite et protection
Anticiper la baisse de revenus, vous constituer un complément pour la retraite et protéger vos proches en cas d'imprévu
Fiscalité et transmission
Réduire légalement vos impôts et organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions pour vos proches.
Comment ça se passe
Trente minutes offertes pour faire connaissance, comprendre vos objectifs et voir si je peux vous être utile.
J'analyse votre situation en détail et vous remets une stratégie claire, avec des recommandations chiffrées et argumentées.
e vous accompagne dans la mise en place des solutions retenues, puis nous faisons le point chaque année pour ajuster le cap.
Offert · 30 min · par téléphone ou en visio
Qui suis-je
J'accompagne les particuliers, les familles et les chefs d'entreprise qui veulent développer leur patrimoine sans y passer leurs soirées.
Après mon Master commerce et entrepreneuriat, j'ai fondé AJ Conseils et Investissements pour proposer un conseil indépendant, pédagogue et sans jargon. Mon rôle : vous expliquer chaque option, ses avantages et ses risques, pour que vous décidiez en connaissance de cause.
Ils m’ont fait confiance
« Très bonne expérience avec Armand, dans le cadre de mon projet d’investissement. Il a su prendre le temps de comprendre mes objectifs et m’expliquer les différentes possibilités de manière simple et transparente. J’ai particulièrement apprécié son écoute, son sérieux et sa disponibilité. On se sent vraiment accompagné et conseillé, sans pression. Je recommande vivement ses services à toute personne qui souhaite être bien accompagnée dans ses investissements. »
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« Duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate velit esse cillum dolore. »
Questions fréquentes
Les réponses aux questions que l'on me pose le plus souvent avant un premier rendez-vous.
Poser ma questionC'est un professionnel qui analyse l'ensemble de votre situation (revenus, épargne, biens immobiliers, famille, fiscalité) pour vous proposer une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs. Il vous accompagne ensuite dans sa mise en œuvre et son suivi dans le temps.
Le bilan patrimonial, aussi appelé audit patrimonial, est une photographie complète de votre situation. Il permet de repérer ce qui fonctionne, ce qui peut être amélioré et les risques à anticiper. Comptez 1 semaine entre la collecte de vos documents et la remise de mes recommandations.
Un conseiller indépendant n'appartient à aucune banque ni à aucun assureur. Il peut comparer un large choix de solutions et retenir celles qui servent vraiment vos intérêts.
Vérifiez qu'il est enregistré à l'ORIAS (orias.fr) en tant que CIF et adhérent d'une association agréée par l'AMF. Demandez-lui aussi comment il est rémunéré : un bon conseiller vous l'explique clairement dès le premier rendez-vous. Mon numéro ORIAS : [XXXXXXXX].
Le premier échange de trente minutes est offert et sans engagement. Le bilan patrimonial est ensuite [mode de rémunération à compléter]. Tout est précisé par écrit dans une lettre de mission, avant tout engagement.
Non. Je reçois à Rennes et dans ses environs, mais je peux aussi vous accompagner entièrement en visio, où que vous soyez en France.
Réservez un appel découverte de trente minutes, offert et sans engagement.